تقول هيئة الأوراق المالية والبورصات إن بنك Silvergate لم يراقب بشكل كافٍ تريليون دولار من معاملات العملات المشفرة

قام بنك Silvergate، الذي كان في يوم من الأيام حجر الزاوية في عالم المال المشفر حتى انهياره في أوائل عام 2023، بالاحتيال على مستثمريه من خلال الكذب بشأن ضوابط مكافحة غسيل الأموال وتضليل المستثمرين حول كيفية تأثير تداعيات انهيار FTX عليه، حسبما ذكرت لجنة الأوراق المالية والبورصات. يقول في دعوى قضائية. كما ورد في الدعوى أيضًا الرئيس التنفيذي للشركة، وكبير مسؤولي المخاطر، والمدير المالي.

قالت شركة Silvergate إن لديها برنامجًا فعالًا لمكافحة غسيل الأموال (AML) مصممًا خصيصًا للعملات المشفرة، لكنها في الواقع لم تراقب بشكل كافٍ “ما يقرب من تريليون دولار” من المعاملات، حسبما تقول الشكوى. ولم تلاحظ Silvergate أيضًا “ما يقرب من 9 مليارات دولار من التحويلات المشبوهة” من قبل كيانات FTX.

عندما انهارت FTX، أصيبت صناعة العملات المشفرة بالذعر، مما أدى إلى التدافع على Silvergate وأزمة سيولة. وفي تلك المرحلة، زعم أنطونيو مارتينو، المدير المالي لشركة Silvergate، “انخرط في مخطط احتيالي لتضليل المستثمرين بشأن الوضع المالي المتردي للبنك”. كان مارتينو يعلم أن البنك قد اقترض المليارات، وسيتعين عليه سدادها في يناير وفبراير 2023. والطريقة الوحيدة التي يمكن أن يحدث بها ذلك هي بيع الأوراق المالية، لكن مارتينو وافق على بيان الأرباح “الذي ذكر كذباً أن البنك يتوقع بيع 1.7 مليار دولار فقط”. في الأوراق المالية خلال الربع الأول من عام 2023، والتي باعت منها بالفعل 1.5 مليار دولار.

وتزعم شكوى هيئة الأوراق المالية والبورصة أن إعلان الأرباح قلل من خسائر Silvergate من مبيعات الأوراق المالية. كما كذب مارتينو أيضًا في إعلان الأرباح الفصلية للبنك، وفقًا للشكوى.